Ve čtvrtém dílu série se zaměříme na to nejdůležitější v tradingu: správný risk management a efektivní řízení otevřených pozic. Ukážeme si, proč samotná strategie nestačí, pokud neumíš chránit svůj kapitál a plánovat, co se stane s tvým obchodem po vstupu. Tento díl ti dá konkrétní principy, které používají profíci, aby dlouhodobě přežili a rostli.
Obchodování na forexu není jen o hledání správných příležitostí na trhu, ale velkou roli zde hraje efektivní řízení rizika a obchodní pozice. Bez správného managementu může i jinak dobrá obchodní strategie dosahovat záporných výsledků. V tomto článku si popíšeme, proč je toto téma tak důležité.
Pokud jsi nečetl předchozí díly, doporučujeme se k nim vrátit. Pomůžou ti pochopit celý kontext a trading začne dávat mnohem větší smysl.
👉 Díl 1. Co je Forex, a jak funguje?
👉 Díl 2. Nástroje forexového obchodníka
👉 Díl 3. Typy analýz a přístupů k obchodování
Hlavním cílem risk managementu je správné nastavení určitého procenta, které obchodníci riskují na jeden obchod, aby předešli nechtěnému poklesu jejich kapitálu.
Jedním z nejdůležitějších aspektů je si nastavit, kolik procent je obchodník ochoten riskovat na jeden obchod. Tyto procenta se odvíjí od každého obchodníka podle toho, jakou má averzi k riziku. Dlouhodobě je samozřejmě výhodnější dodržovat konzervativní přístup, protože ne vždy se v tradingu může dařit a cílem obchodníků je především ochránit svůj kapitál, aby přečkal horší období v obchodování.
Můžeme si to vysvětlit na následujícím příkladu: Pokud máme obchodní účet o velikosti 1 000 000 Kč a rozhodneme se riskovat 1 % na obchod, znamená to, že pokud obchodní pozice dojde do ztráty, obchodník akceptuje ztrátu maximálně ve výši 10 000 Kč. Je důležité, aby hodnota stop lossu (zastavení ztrát) se shodovala právě s nastaveným riskem (1 %).
Dostáváme se tedy k tomu, proč je důležité, a to bez výjimky, používat pro svoje obchody stop lossy. Když si uvědomíme, že stop loss není náš nepřítel, ale přítel, který nám svým způsobem ochraňuje náš kapitál, dostaneme se v naší obchodní kariéře o třídu výš.
Dalším faktorem risk managementu je bezpochyby to, aby obchodníci dodržovali při každém obchodu stejný risk – tedy stejné procento, které riskují na každý obchod.
V praxi se velmi často děje, že obchodníci jsou po řadě ztrát frustrovaní a snižují riskované procento, aby se cítili lépe.
Pojďme si to opět ukázat na příkladu, proč tato úvaha v praxi nefunguje.
Obchodník Petr si vložil na svůj obchodní účet 100 000 Kč a provedl dva neúspěšné obchody, kde na každý riskoval 1 % - tedy 1 000 Kč. Po dvou ztrátách tedy klesla hodnota jeho kapitálu na 98 010 Kč (na první obchod riskoval 1 000 Kč, což se rovnalo 1 % ze 100 000 Kč… V dalším obchodě tedy riskoval 1 % z 90 000 Kč). Petr dostal strach a snížil svůj risk na 0.5 % na obchod. Pokud by Petr cílil na velmi konzervativní risk reward ratio 1:1 (hodnota ztráty = hodnotě zisku), potřeboval by tedy udělat cca 5 obchodů, které by uzavřel v plánovaném zisku. A zde vzniká velký nepoměr, kdy potřebuje udělat 5 obchodů na to, aby dohnal ztrátu z předchozích dvou obchodů.
Toto je důvod, proč by obchodníci měli riskovat fixní procento, které bude neměnné pro každý obchod. Při 50% úspěšnosti obchodů se tedy obchodník nedostane do ztráty, ale bude na hodnotě vstupního kapitálu.
Management pozice znamená správně si naplánovat, jak budeme s otevřeným obchodem v budoucnu nakládat. Tento plán nezahrnuje pouze vstup do obchodu, ale především to, kde budeme odebírat částečné zisky, jak se budeme chránit proti případné ztrátě a za jakých podmínek obchod uzavřeme celý.
V praxi to může vypadat následovně:
Obchodník by měl mít dopředu nastavené, kde chce nakupovat. V souvislosti s tím má předem definovaný stop loss (zastavení ztrát), který mu zajistí, že na obchodu neztratí víc, než plánoval (viz část risk management). Jakmile obchod jde jeho směrem, měl by uvažovat o tom, jak danou pozici ochránit v případě nečekaného pohybu. Toho lze dosáhnout, že v jistém momentu, když je pozice v plusu, posune hodnotu stop lossu na hodnotu vstupu, tím pádem při zpětném pohybu bude obchod ukončený na nule. Dalším faktorem je, že je potřeba si dopředu promyslet, kde bude obchodník uzavírat částečné profity tak, aby celkové risk reward ratio obchodu bylo vyšší než jedna = obchodník vydělá více, než riskoval.
Tento proces nám fakticky dokazuje skutečnost, že není až tak důležité, kde obchodník vstoupí do trhu, ale jak následně pozici řídí. I ze špatného vstupu můžeme totiž udělat ziskový obchod.
Management obchodní pozice je při obchodování velmi důležitou součástí, protože pomáhá obchodníkovi zůstat disciplinovaným a jednat podle plánu, nikoli podle emocí.
Pamatujme, že i ta nejlepší obchodní strategie nebude fungovat, pokud nedokážeme efektivně řídit riziko a pozice. Trading je maraton, ne sprint. Správný management je to, co nás udrží ve hře.
Pokud tě tohle téma zaujalo a chceš pochopit Forex ještě víc do hloubky, máme pro tebe ideální start. Začni s naším online kurzem VENI, který je úplně zdarma. Postavíš si pevné základy, porozumíš základním principům trhu a získáš jistotu v tom, co děláš.
Až budeš mít základy v malíku, můžeš pokračovat do kurzu VIDI, kde tě vezmeme víc do praxe.
Těšíme se, že se s tebou potkáme na tvojí cestě tradera. 🚀
